中国财产保险市场现状调研及投资预测分析报告—灵核网 15页

　2015-2020年中国财产保险产业运行现状及未来投资前景研究报告报告编号：A00031243 行业研究是进行资源整合的前提和基础，属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，以下通常行业市场研究思路及方法。》行业市场研究》》目标市场研究国际市场上，客户需求截然不同，当面临着不同需求和欲望的客户群体，目标市场细分能有效的选择并进入目标市场。从中选择自己的目标客户群，并明确定位。因此，企业必须重视市场细分和目标市场的选择。 》》》市场监测研究市场运行监测是市场管理、宏观调控、资源配置的基础性工作。而市场监测工作的最重要环节之一是市场监测数据的转化和分析。如何统计和分析好市场监测数据对于企业的发展和指导流通业至关重要。　　一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。　　一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。灵核网（ldhxcn.com）基于多年来对客户需求的深入了解，对产品的长期监测及定位，了解行业本身所处的发展阶段，判断行业投资价值，揭示行业投资风险，全面系统地研究该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地预测并引导行业的未来发展趋势，为投资者提供依据。 内容介绍目前，中国人保、平安财险和太平洋财险三大财产保险公司虽然仍控制着中国的财产保险市场，但控制力有所减弱，市场份额有所下降。但中小财产保险公司仍只占有微小的市场份额。尽管财险保费收入增速较快，但在保费结构上，财产保险公司普遍存在险种单一、结构失衡、车险在非寿险保费收入中的占比持续提高的现象。机动车辆险保费收入在财险中占接近70%，几乎左右了财产保险业务的走势，车险的盈亏在很大程度上决定了财险市场的现状。2014年，非车险将继续良好的发展势头，成为行业发展的主要驱动力，而农业保险、责任保险和信用保险将成为发展的重要领域。中国金融市场开放不可避免，作为现代社会服务业的财产保险市场会进一步得到发展。无论是风险层面的环境变化，还是宏观经济及制度环境的变化，都为财产保险的长远发展提供了充分的空间，也同时为财产保险业务开展的各个方面提出了更高的要求。财产保险行业在逐步完成了以合规为主要内涵的转型之后，推动了以服务和创新为核心内涵的转型，从而使行业继续保持了良好发展的势头，更为未来的持续健康发展奠定了坚实的基础。随着住房制度的改革和居民汽车拥有量的增加，汽车保险和信用保险的保费收入增加，在整个财险业务中占比提高。伴随着固定资产投资的高增长，工程险及责任险增长较快。国家对农业的扶持政策加大，对农业保险的发展给予了充分的政策和资金支持，农业险保费收入快速增长，在保费结构中占比提升。在相关政策的推动下，校园、运输、旅游、质检和建设行业的责任保险进一步发展，责任保险在总保费收入中的占比逐年上升。总体来说，中国财产保险行业各险种规模都在不断地扩大。财产保险已经成为了国民经济发展中的重要组成部分，就目前发展现状总体来说还算是理想的，但相对于人身保险而言，财产保险的创新力度还远远不如，经营还主要停留在三大传统业务上，新险种的开发将是财险市场进一部完善的一个重要切入点。环顾当下社会，首先，科学技术，如航空航天技术、生物医药等高科技正不断的发展，因此开发高科技保险将是财产保险创新的一个方向。此外，环境的污染、气候的多变等使得自然灾害越为频发，但目前多数产险品种都将自然灾害列为除外责任，因此为自然灾害风险提高保障将是财产保险创新的另一个方向。再者，随着我国法治社会的建设，我国的法律制度日益完善，因此发展责任保险，开发新的责任险品种将会是财产保险创新的又一个方向。概而言之，财险市场具有非常可观的发展前景，通过不断的调整与创新，我国的财险市场将不断推动国民经济的发展。灵动核心对财产保险整个行业有着多年的市场监测及调研，灵动核心实时掌握财产保险行业市场发展规律及最新动态，大量收集财产保险行业市场及企业发展的最新信息,准确及时的整合出财产保险行业目前发展的现状。结合多年财产保险行业的发展规律，中心专家及研究团队综合大量的信息依据，整合出《2015-2020年中国财产保险产业运行现状及未来投资前景研究报告》，对财产保险行业未来发展的趋势及投资的前景作出明确的分析及预测。正文目录第一章　财产保险相关概述第一节财产保险的内涵和职能 一、财产保险的含义二、财产保险的分类三、财产保险的性质四、财产保险可保范围五、财产保险的起源第二节财产保险与人身保险的区别一、保险金额确定方式二、保险期限三、储蓄性四、超额投保与重复投保五、代位求偿第三节投保后的注意事项第二章2014-2015年中国财产保险行业运行环境解析第一节2014-2015年中国宏观经济环境分析一、中国GDP分析二、消费价格指数分析三、城乡居民收入分析四、社会消费品零售总额五、全社会固定资产投资分析六、进出口总额及增长率分析第二节2014-2015年中国财产保险政策法规环境分析一、《中华人民共和国保险法》(2009修订)二、《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》三、《关于进一步加大力度规范财产保险市场秩序有关问题的通知》四、《关于保险资金投资股权和不动产有关问题通知》五、保监会发布进一步规范财产保险市场秩序工作方案六、2014年保监会严控财险公司经营投资型产品第三节2014-2015年中国财产保险行业发展环境分析一、全国财产险市场秩序规范取得显著成效二、中国财产险市场违规竞争问题明显改善三、中国财产险业务结构更加合理和优化四、中国财险业整体偿付能力良好第三章2014-2015年中国财产保险市场的发展总况第一节中国财产保险市场的发展状况一、中国财产保险“十五”期间发展成就回顾二、中国财产保险市场的特征分析三、中国财产保险市场亮点聚集四、中国财产保险业在调整中前进五、中国财产保险市场发展新格局第二节中国财产保险在银行保险领域的发展分析一、银行保险概述 二、财产保险在银行保险领域的发展三、中国财产保险在银行保险领域发展的问题四、中国财产保险在银行保险领域的发展机遇和趋势五、中国财产保险在银行保险领域发展的建议第三节中国财产保险偿付能力监管制度变迁分析一、制度选择集合的改变二、监管资源相对价格的变化三、技术进步四、克服对风险的厌恶第四节中国民营企业财产保险的发展分析一、中国民营企业实物资产面临的主要风险分析二、中国民营企业的参保决策分析三、制约民营企业财产保险发展的因素分析四、发展中国民营企业财产保险的建议第五节中国财产保险市场存在的问题及对策一、中国财产保险市场面临的矛盾二、中国财产保险面临的困境及对策三、我国财产保险产品创新的问题及对策四、完善中国财产保险市场的建议五、应提高我国财产保险公司的核心竞争力第四章2014-2015年中国财产保险业运行现状分析第一节2014年中国财产保险市场运行综述一、中国财产保险市场的特征二、中国财产保险市场面临的矛盾三、完善中国财产保险市场的建议第二节2011-2015年中国财产保险市场运行状况一、2011-2015年中国保险业保费收入情况二、2011-2015年中国保险业支付各类赔款及给付情况第三节2014年中国财产保险市场运行状况分析一、2014年中国财产保险保费收入情况分析二、2014年中国财产保险支付各类赔款及给付情况分析第四节未来中国财产保险市场发展趋势分析一、行业增长速度：从短期的平缓到长期的迅速二、行业增长方式：从外延式增长到内涵式增长三、市场结构：从短期的行业集中到长期的竞争四、业务内容：从单纯的物质保障到全面综合性风险管理五、业务创新：从传统业务到更多的金融创新六、组织结构：从单一化到多元化第五章2014-2015年中国财产保险业运行新形势分析第一节保额及费率的异常变化对财产保险经营的影响分析一、保额及费率的变化趋势 二、保额及费率递减的原因三、保额及费率变化的后果四、应对费率变化的思考第二节国际货运代理责任强制保险制度实施对财产保险业的影响一、国际货运代理责任保险制度的主要内容和特点二、制度实施对中国财产保险业的影响三、对策和建议第三节2014年中国财产保险业务结构的优化升级分析一、业务结构不合理影响竞争力二、优化业务结构的措施三、为业务结构优化升级提供良好的环境第四节2014年中国财产保险产品创新分析一、财产保险产品创新的主要障碍二、产品创新的几点措施第五节2014年中国财产保险合同中的保险利益分析一、财产保险合同中保险利益的种类二、财产保险合同中保险利益的产生方式三、财产保险合同中保险利益的时效四、财产保险合同中保险利益的变更五、关于被盗物品的保险利益的运用第六节2014年中国财产保险公司保险合同条款创新方向分析一、所需保障范围和条件可作为附属保单、批单分别加入二、加快一揽子保单开发三、扩大保障范围和增加通用条款四、建立类似ISO、AAIS的行业服务协会促进保单标准化第七节2014年中国拓展中国财产保险的服务对象分析一、更新经营理念二、转变垄断市场为自由竞争市场三、经营目标以市场需求为导向第八节2014年中国拓展财产保险社会管理功能策略分析一、拓展社会交换关系管理功能的产品策略二、拓展社会交换关系管理功能的产品策略三、拓展民事侵权关系管理功能的产品策略第九节2014年中国财产保险公司核保制度分析一、核保组织机构二、核保运作程序三、核保技术四、现阶段中国产险公司建立核保制度的思路第十节2014年中国家庭财产保险问题分析一、中国家财险发展的主要模式二、中国家财险困境成因分析三、加快发展家财险的建议四、中国家财险的市场策略 第六章2011-2015年中国财产保险重点区域分析第一节2011-2015年北京财险市场分析一、2011-2015年北京财险保费收入情况二、2011-2015年北京财险赔款、给付情况三、2014年北京财产保险保费收入情况四、2014年北京财产保险支付各类赔款及给付情况第二节2011-2015年上海财险市场分析一、2011-2015年上海财险保费收入情况二、2011-2015年上海财险赔款、给付情况三、2014年上海财产保险保费收入情况四、2014年上海财产保险支付各类赔款及给付情况第三节2011-2015年广东财险市场分析一、2011-2015年广东财产险保费收入情况二、2011-2015年广东财险赔款、给付情况三、2014年广东财产保险保费收入情况四、2014年广东财产保险支付各类赔款及给付情况第四节2011-2015年江苏财险市场分析一、2011-2015年江苏财险保费收入情况二、2011-2015年江苏财险赔款、给付情况三、2014年江苏财产保险保费收入情况四、2014年江苏财产保险支付各类赔款及给付情况第七章2011-2015年中国财产保险细分市场分析第一节机动车辆保险市场分析一、机动车辆保险相关综述二、机动车辆保险市场运行分析三、机动车辆保险保费规模分析四、机动车辆保险赔付规模分析五、机动车辆保险市场竞争分析六、机动车辆保险市场营销分析七、机动车辆保险市场存在的问题及对策八、机动车辆保险市场发展前景第二节企业财产保险市场分析一、企业财产保险相关综述二、企业财产保险市场运行分析三、企业财产保险保费规模分析四、企业财产保险赔付规模分析五、企业财产保险市场竞争分析六、企业财产保险市场营销分析七、企业财产保险市场存在的问题及对策八、企业财产保险市场发展前景第三节农业保险市场分析 一、农业保险相关综述二、农业保险市场运行分析三、农业保险保费规模分析四、农业保险赔付规模分析五、农业保险市场竞争分析六、农业保险市场营销分析七、农业保险市场存在的问题及对策八、农业保险市场发展前景第四节责任保险市场分析一、责任保险相关综述二、责任保险市场运行分析三、责任保险保费规模分析四、责任保险赔付规模分析五、责任保险市场竞争分析六、责任保险市场存在的问题及对策七、责任保险市场发展前景第五节信用保险市场分析一、信用保险相关综述二、信用保险市场运行分析三、信用保险保费规模分析四、信用保险赔付规模分析五、信用保险市场竞争分析六、信用保险市场营销分析七、信用保险市场存在的问题及对策八、信用保险市场发展前景第六节货物运输保险市场分析一、货物运输保险相关综述二、货物运输保险市场运行分析三、货物运输保险保费规模分析四、货物运输保险赔付规模分析五、货物运输保险市场竞争分析六、货物运输保险市场营销分析七、货物运输保险市场存在的问题及对策八、货物运输保险市场发展前景第七节家庭财产保险市场分析一、家庭财产保险相关综述二、家庭财产保险市场运行分析三、家庭财产保险保费规模分析四、家庭财产保险赔付规模分析五、家庭财产保险市场竞争分析六、家庭财产保险市场营销分析七、家庭财产保险市场存在的问题及对策八、家庭财产保险市场发展前景346 第八节财产保险其它细分市场分析一、工程保险市场分析二、船舶保险市场分析三、保证保险市场分析四、航空意外险市场分析五、运输工具保险市场分析六、保证保险市场分析七、铁路车辆保险市场分析第八章2014-2015年中国财产保险行业营销分析第一节产险营销及其发展分析一、产险营销存在的依据二、中国现行产险营销的反思三、推行产险营销需采取的对策第二节基于利益关系的中小财险公司互动营销模式分析一、对当前存在的几种主要营销模式的现状分析二、利益互动营销模式的定义三、利益互动型营销模式的建立思路四、利益互动型营销模式建立的基础第三节2014年中国产险公司分散性业务营销模式的创新一、中国财产保险分散性业务及其营销的演进与现状二、中国财产保险分散性业务及其营销渠道存在的主要问题与障碍三、中国产险公司分散性业务营销模式创新的路径选择第四节从财产保险产品的专业特性谈营销平台的建立一、影响产品营销的原因二、产品营销平台的建立第五节产险公司保险营销整合体系的建立一、缺乏市场策划过程二、缺乏市场行为协调三、保险“大市场营销”第六节产险营销渠道分析一、选择正确的销售渠道二、建设多种销售渠道三、渠道创新与渠道整合第七节从产寿险差异看产险个人营销发展一、产寿险的差异二、产险个人营销的定位三、产险个人营销员队伍的建设四、适合个人营销的险种开发第八节财产保险公司的营销分析一、财产保险公司进行保险营销的必要性分析二、中国财产保险公司保险营销的现状三、对改善财产保险营销的建议 第九章2014-2015年中国财产保险竞争新格局分析第一节2014-2015年中国产险市场竞争模型分析一、中国保险市场结构二、寡占市场模型介绍三、中国非寿险市场竞争模型第二节2014-2015年国有产险企业培育核心竞争力分析一、保险企业核心竞争力的界定二、国有保险公司核心竞争力的培育第三节2014-2015年国内财产保险市场竞争格局分析一、财产保险公司人力资源竞争力评价二、国内财险市场集中度(CRn指数)分析三、国内财产保险公司的市场份额第四节2014-2015年财产保险价格竞争策略分析一、保险市场不正当价格竞争的形式、原因及危害二、价格竞争面临的挑战三、财产保险价格竞争的策略第十章2014年中国财产保险部分企业现状分析第一节中国人民财产保险股份有限公司第二节中国人寿财产保险股份有限公司第三节中国太平洋财产保险股份有限公司第四节中国平安财产保险股份有限公司第五节中华联合财产保险股份有限公司第六节天安保险股份有限公司第七节中国大地财产保险股份有限公司第八节永安财产保险股份有限公司第九节安邦财产保险股份有限公司第十节华安财产保险股份有限公司第十一节阳光财产保险股份有限公司第十二节华泰财产保险股份有限公司第十三节永诚财产保险股份有限公司第十四节都邦财产保险股份有限公司第十五节略……第十一章2015-2020年中国财产保险行业前景及趋势第一节2015-2020年财产保险市场发展前景一、"十三五"期间保险市场发展规划二、2015-2020年财产保险行业发展驱动因素三、2015-2020年财产保险市场发展前景展望四、2015-2020年财产保险细分行业发展前景6第二节2015-2020年财产保险市场发展趋势一、财产保险市场主体发展趋势 二、财产保险市场结构发展趋势6三、财产保险市场产品体系发展趋势四、财产保险市场基础的发展方向五、财产保险市场空间局部的发展方向六、财产保险市场开放模式的发展方向第三节2015-2020年财产保险发展规模预测一、2015-2020年财产保险行业保费收入预测二、2015-2020年财产保险行业赔付支出预测第十二章2015-2020年中国财产保险业风险预警第一节2015-2020年中国产险业风险分析一、诚信风险二、承保风险三、理赔风险四、财务风险五、法律风险六、内控机制风险七、监管风险八、人才风险九、产品风险第二节产险公司长期产品的退保风险管理分析一、长期产品退保风险的危害二、长期产品退保风险的诱因分析三、长期产品退保风险的管理策略第三节新《保险法》环境中财产保险理赔的诉讼风险分析一、不可抗辩、弃权、禁止反言原则二、责任保险向第三人直接履行的义务三、理赔资料的收集与理赔时限第四节产险费率风险的分析及防范一、产险费率风险分析二、产险费率风险的防范第五节化解财产保险业风险的对策分析一、完善保险公司治理机制二、强化风险管控机制三、转变监管职能四、建立诚实可信的文化理念五、理性对待，正确引导六、创新产品，提升服务图表目录(部分)图表：2011-2015年中国GDP总量及增长趋势图图表：2014年中国月度CPI、PPI指数走势图图表：2011-2015年我国城镇居民可支配收入增长趋势图 图表：2011-2015年我国农村居民人均纯收入增长趋势图图表：2011-2015中国城乡居民恩格尔系数走势图图表：2012-2014年我国工业增加值增速统计图表：2011-2015年我国全社会固定投资额走势图(2013年不含农户)图表：2011-2015年中国社会消费品零售总额增长趋势图图表：2011-2015年我国货物进出口总额走势图图表：2011-2015年中国货物进口总额和出口总额走势图图表：2014年江苏总保费收入情况图表：2014年江苏财产保险保费收入情况图表：2014年江苏财产保险保费收入占北京市总保费收入的比例图表：2014年江苏财产保险公司原保险保费收入情况表图表：2014年江苏辖区各地区原保险保费收入情况表图表：2014年江苏保险业支付各类赔款及给付总体情况图表：2014年江苏财产保险支付各类赔款及给付情况图表：2014年江苏保险业支付各类赔款及给付中财产保险所占的比例图表：2014年江苏辖区各地区原保险赔付支出情况表图表：2014年北京总保费收入情况图表：2014年北京财产保险保费收入情况图表：2014年北京财产保险保费收入占北京市总保费收入的比例图表：2014年北京财产保险公司原保险保费收入情况表图表：2014年北京保险业支付各类赔款及给付总体情况图表：2014年北京财产保险支付各类赔款及给付情况图表：2014年北京保险业支付各类赔款及给付中财产保险所占的比例图表：2014年上海总保费收入情况图表：2014年上海财产保险保费收入情况图表：2014年上海财产保险保费收入占北京市总保费收入的比例图表：2014年上海财产保险公司原保险保费收入情况表图表：2014年上海保险业支付各类赔款及给付总体情况图表：2014年上海财产保险支付各类赔款及给付情况图表：2014年上海保险业支付各类赔款及给付中财产保险所占的比例图表：2014年广东总保费收入情况图表：2014年广东财产保险保费收入情况图表：2014年广东财产保险保费收入占北京市总保费收入的比例图表：2014年广东财产保险公司原保险保费收入情况表图表：2014年广东省辖区各地区原保险保费收入情况表图表：2014年广东保险业支付各类赔款及给付总体情况图表：2014年广东财产保险支付各类赔款及给付情况图表：2014年广东保险业支付各类赔款及给付中财产保险所占的比例图表：2014年中国保险业保费收入总体情况图表：2014年中国财产险保费收入情况图表：2014年中国保险业保费收入中财产保险所占的比例图表：2014年财产保险公司原保险保费收入情况表图表：2014年全国各地区原保险保费收入情况表 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